상속 플랜
- 미국 상속세와 증여세(Gift Tax) 이해하기
- 미국 상속세(Estate tax vs. inheritance tax) 기초
- 상속세 절세를 위한 취소 불가능 신탁(Irrevocable Trust)
- Irrevocable Life Insurance Trust (ILIT)란?
- CRT(Charitable Remainder Trust): 절세와 기부, 두 마리 토끼를 잡는 방법
- Private Foundation이란?
- 기부천사 필수 아이템 Donor-Advised Funds
- 기부(donation)를 주식으로 해야하는 이유
- 리빙트러스트(Living Trust)가 필요한 이유
- 미국 상속 전략(Buy, Borrow, Die Strategy)
재정 플랜(중요한 재무 결정)
- 향후 2년(2024 & 2025년), Roth Conversion 최적의 시기
- 상속받은 은퇴 계좌(Inherited IRA)란?
- 가장 좋은 상속 자산은 Roth IRA?
- Roth IRA를 최대로 활용한 상속전략
- 절세를 위해 부모님 용돈을 주식으로
- 투자 소득 택스를 줄이려면
- Roth Conversion 가능한 빨리하는 것이 좋은 이유
- 은퇴 자산 위험관리
- 집 다운페이먼트와 은퇴 저축을 동시에
- 직장 그만두기 전에 확인해야 할 것들
- Coverdell Education Savings Account(ESA)란?
- 대학 학자금 저축 529 플랜 최선의 방법은?
- 2022년부터 뉴저지 대학 학자금 저축 529 플랜 소득공제 혜택 제공
- 부동산 투자로 절세하는 방법(The Magic of Real Estate)
- 대학 재정 보조(Financial Aid) 최대로 받으려면
- 학자금보다 Roth IRA가 우선
- 프리스쿨 학비면 은퇴 자금으로 충분하다!
- 데이브 램지(Dave Ramsey)의 재정관리 7단계 파헤치기
- Financial freedom으로 가는길 – 부의 서행 차선
- 모기지 페이오프보다 은퇴 저축이 우선
- 리파이낸스(Refinance) 가이드
- 미국 연령별 순자산(Net Worth)은?
택스 플래닝 전략(Tax Planning Strategies)
- 고소득자가 CD 또는 세이빙에 돈을 넣으면 안되는 이유
- 절세를 위해 부모님 용돈을 주식으로
- 529 플랜 수퍼펀딩
- 고소득자를 위한 Deferred Compensation Plan 409A
- 미국 주식 세금 핵심 정리
- 두 개의 돈, 세 개의 주머니
- 절세를 위한 최적의 한계 세율(Marginal Tax Rate)은?
- DIY 택스 보고
- 택스 보고 기초 – 소득, 공제, 크래딧
- Long Term Capital Gains를 해야 하는 이유
- 조기 은퇴 준비 필수 아이템 Tax-Loss Harvesting
- Tax-Gain Harvesting
- 은퇴 후 소득이 $112K라도 택스가 $0
- 절세를 위한 Dependent Care FSA
- 자녀 관련 세금 공제 Child Tax Credit과 그 외 공제들
- 코로나19로 소득 또는 매출이 감소했다면
- 실직, 휴직, 진학등으로 인컴이 확 줄었을 때
- 은퇴 후에도 일해야 하는 이유
- Year-End Tax Planning Check list
- 0% 택스 브라켓 전략
- Income Tax 계산 방법(간편 계산기 포함)
- 세 종류의 소득(Income), 각 소득에 대한 택스는?
- 한계세율(Marginal Tax Rate) 100% 정확히 이해하기