어뉴이티/생명보험
- 어뉴이티(Annuity) 종류
- 개인 은퇴연금 – 즉시 어뉴이티(Immediate Annuity)
- CD 타입 어뉴이티(Annuity)
- 개인 은퇴연금 어뉴이티 장단점
- 인덱스 어뉴이티(Index Annuity)
- 생명보험 은퇴플랜 LIRP(Life Insurance Retirement Plan)
- 저축성 생명보험인 종신보험(Permanent life insurance) 필요한가?
- 미국 종신보험 홀 라이프 보험
- 유니버셜 생명보험(Universal Life Insurance)
- 변액 생명보험(Variable Universal Life)
- 인덱스 유니버셜 생명보험(Indexed Universal Life Insurance)
메디케어/건강보험
- 메디케어(Medicare)란?
- 메디케어 신청방법
- 메디케어 보험료, 월 $62.90?
- 메디케어 지연등록시 벌금(페널티)
- 메디케어와 메디케이드 차이점
- 메디케어 자격조건
- 뉴저지 메디케어 신청 상담
- 뉴저지 메디케이드 NJ 패밀리케어
- 조기 은퇴자의 의료보험 오바마케어
- 보험 선택: HDHP + HSA vs PPO
- 의료 비용 절세를 위한 Health Care FSA
재정 플랜(중요한 재무 결정)
- 집 다운페이먼트와 은퇴 저축을 동시에
- Coverdell Education Savings Account(ESA)란?
- 대학 학자금 저축 529 플랜 최선의 방법은?
- 2022년부터 뉴저지 대학 학자금 저축 529 플랜 소득공제 혜택 제공
- 부동산 투자로 절세하는 방법(The Magic of Real Estate)
- 대학 재정 보조(Financial Aid) 최대로 받으려면
- 학자금보다 Roth IRA가 우선
- 프리스쿨 학비면 은퇴 자금으로 충분하다!
- 데이브 램지(Dave Ramsey)의 재정관리 7단계 파헤치기
- Financial freedom으로 가는길 – 부의 서행 차선
- 모기지 페이오프보다 은퇴 저축이 우선
- 리파이낸스(Refinance) 가이드
- 미국 연령별 순자산(Net Worth)은?
택스 플래닝 전략(Tax Planning Strategies)
- 0% 택스 브라켓 전략
- 세 종류의 소득(Income), 각 소득에 대한 택스는?
- 내 한계세율(marginal tax rate)은 몇%인가?
- 두 개의 돈, 세 개의 주머니
- 절세를 위한 최적의 한계 세율(Marginal Tax Rate)은?
- DIY 택스 보고
- 택스 보고 기초 – 소득, 공제, 크래딧
- Long Term Capital Gains를 해야 하는 이유
- 조기 은퇴 준비 필수 아이템 Tax-Loss Harvesting
- Tax-Gain Harvesting
- 은퇴 후 소득이 $112K라도 택스가 $0
- 절세를 위한 Dependent Care FSA
- 자녀 관련 세금 공제 Child Tax Credit과 그 외 공제들
- 코로나19로 소득 또는 매출이 감소했다면
- 실직, 휴직, 진학등으로 인컴이 확 줄었을 때
- 은퇴 후에도 일해야 하는 이유
- 기부천사 필수 아이템 Donor-Advised Funds
- 기부(donation)를 주식으로 해야하는 이유
- Year-End Tax Planning Check list
은퇴 상담