DIY 택스 보고

택스 보고 나도 할 수 있다?

택스 보고가 복잡하지 않은 보통의 직장인이라면 기본적인 지식만 있으면 온라인 서비스를 이용하여 편리하고 신속하게 택스 보고를 할 수 있다.

택스 보고 직접해야 하는 이유는?

택스 보고를 온라인 서비스를 이용해서 직접하면 비용도 절약될 뿐만아니라 신속하고, 편리하게 할 수 있습니다. 또한, 본인이 직접하므로 더 꼼꼼하게 소득과 공제 사항들을 챙길 수 있음은 물론이고, 재정 상황에 대해서 잘 알게되어 Tax Planning을 하는데도 도움이 된다.

스텝 1 – 택스 보고 서류 챙기기

택스 보고를 회계사에게 맏기더라도 관련 서류는 본인이 챙겨야 한다. 소득과 관련된 부분은 알아서 보내주니 잘 모으기만 하면 된다. 하지만 공제와 크래딧은 본인에게 해당되는 것들을 사전에 알고 미리 챙겨야 한다.

다음은 택스 보고를 위해 필요한 기본적인 서류들이다.

  • W-2 form
  • 1099 forms
  • Retirement account contributions
  • Property taxes and mortgage interest
  • Charitable donations
  • State and local taxes you paid
  • Educational expenses
  • Last year’s federal and state tax returns

스텝 2 – 온라인 서비스 선택하기

택스 보고가 단순한 경우 아래 온라인 서비스에서 무료로 택스 보고를 할 수 있다.

  • H&R Block: Form 1040 (two pages) Schedules 1-3
  • TurboTax: Form 1040 (two pages)
  • TaxSlayer: Form 1040 (two pages)
  • TaxAct: Form 1040 (two pages) — but only if your taxable income is under $100,000, you file as single or jointly and you claim no dependents

택스 보고가 단순하지 않은 경우는 유료 서비스를 이용해야 하고, 비용은 $50 ~ $110 정도 든다.

  • H&R Block: Federal return: $49.99 / State return: $44.99
  • TurboTax: Federal return: $60 / State return: $50
  • TaxSlayer: Federal return: $54.95 / State return: $54.95
  • TaxAct: Federal return: $17 / State return: $39

스텝 3 – 택스 보고 자료 입력하기

선택한 서비스의 웹사이트에서 어카운트를 만들어 기본 정보와 택스 서류를 입력하면 된다. 이해하기 쉽게 되어 있어 택스 보고의 기본적인 지식만 있으면 설명에 따라 택스 서류들을 어렵지 않게 입력할 수 있다.

스텝 4 – 입력 내용 체크 & 작년 택스 보고와 비교

우선 택스 서류의 숫자들이 정확하게 입력되었는지 체크 한다. 그리고, 작년 택스 보고와 비교하여 누락된 소득, 공제, 그리고 크래딧이 있는지 확인해 본다.

스텝 5 – 추가할 공제 또는 크래딧이 있는지 체크

추가로 받을 수 있는 공제(deduction)와 크래딧(Tax credit)이 있는지 꼼꼼히 체크 한다. 이번에는 자격을 갖추지 못한 공제나 크래딧이 있다면 다음 연도에는 자격을 갖추어 받을 수 있도록 한다.

스텝 6 – 택스 보고 하기

모든 체크가 끝나고, 입력한 내용이 정확하다면 IRS와 주정부에 택스 보고(e-filing)를 한다.

스텝 7 – Status 체크하고, Tax Refund 받기

택스 보고(e-filing) 한 후에 IRS는 2~3일 이내에 주정부는 1~2주 안에 결과를 알 수 있다. 문제가 없다면 “Accepted”라는 메세지가 보이고, 몇 주후에 Tax Refund를 받게 된다.

게시 범주: Tax

“DIY 택스 보고”에 관한 5개의 댓글

  1. RSS Feeds가 되니 되게 편하네요.. ㅋㅋ 저는 F-1때부터 지금까지 쭉 DIY를 하고 있었는데.. 올해는 살짝 CPA에게 함 물어볼까 고민이 됩니다.
    F-1 5년 빼고는 지금까지 Turbo Tax만 사용했구요. 터보택스도 3가지 종류가 있슴다. 다양한 인컴에 따라서 좀 더 비싼 터보택스CD를 사시며 되구요. 저는 젤 비싼 터보택스를 사서 썼슴다.

    저는 CD를 동료들과 나눠서 터보택스비용을 절감했슴다.

    Taxslayer를 함 써볼려고 했었는데 ESPP계산 하는 것이 영 불편하더라구요. 터보택스가 그런 면에 사용이 월등이 쉬웠슴다.

    은덕님은 어떤 것을 쓰고 계신지 살짝 코멘트를 주시면 좋지 않을까요?

    1. RSS Feeds로 제 글을 받아 보신다니 감사합니다^^ 저는 어떻게 RSS Feeds로 받는지도 모릅니다 ㅋㅋ

      저는 가격이 저렴한 FreeTaxUsa.com를 사용하여 택스보고를 해오고 있습니다. W2가 주 수입인 일반적인 직장인이라 간단하거든요.

      ESPP 어떤 계산을 말하는 건가요? 저는 ESPP로 구입한 주식 팔때만 Cost Base 보고하고 있거든요. Cost Base는 거래한 문서에 나오고요.

  2. https://www.eunduk.com/feed/ 링크를 Outlook의 RSS Feeds에 추가하면 생기더군요.. 게시판도 추가할려구 했는데 게시판은 안되는 것 같았슴다.

    Cost Base랑 Short Term Gain인지 Long Term Gain인지도 계산해야 되구요. 암튼 좀 복잡하더라구요.. ㅠㅠ

    한 번 터보택스를 쓰기 시작하니 이게 벗어나기가 쉽지 않더라구요.. 갈수록 다양한 소득원들이 생겨나서리..

    1. 쌤킴님, 터보택스 직접 세금해보니 어떠세요. 저도 올해부터는 제가 직접하려고요. 몇년 CPA 를 써보니 성의도 없고, 직장인의 세금 절약 방법에 대해서는 잘 모르고(여기 은덕에 있는 자세한 내용 같은것들) 어떤경우는 비용을 많이 청구 하더라구요. 세금보고후 간단히 수정 데이타 입력, 간단한 데이타 몇개 넣는거를 $150(보고후 수정) 받더라구요.

      직장인 W-2 와 주식 투자 수익(interest, gain-short, long term, wash sale, etc.) 즉 주식회사에서 주는 년말 statement 를 가지고 보고하기에 터보 택스 온라인이 가 어떤가요?? 내생각에는 그냥 터보택스에서 안내하는대로 주식회사가 주는 field number 에 있는 데이타를 넣으면 되지 않을까 싶은데. 믈론 세금보고에 대한 기본 경험은 있구요. 경험좀 나눠 주세요.

    2. Redwood님 게시판에 답글 남겼슴다. ㅎㅎ 150불에 반으로 똑같은 결과를 만들면 나쁘지 않겠죠? 저는 터보택스에 한 번 빠지니 오히려 다른 것을 도전 하기가 두려워요.. ㅠㅠ 올해도 글서 쪼오끔 망설여지기도 합니다. 일전에 터보택스로 뽑은 PDF파일을 CPA 분에게 보여줬는데, 자기가 더 해줄게 없다고 그냥 제출하라고 하시더라구요..

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