리빙트러스트(Living Trust)는 부동산과 자산을 관리하고 분배하기 위한 법적 문서다.
리빙트러스트 없이 사망하면 유산은 법정상속(Probate) 대상이 된다. 법정상속(Probate)은 복잡한 절차로 1년 이상 걸리고, 재산의 4~6%가 법원 수수료와 변호사 비용으로 발생할 수 있다.
미국 상속법의 가장 큰 혜택 Basis Step up 미국 상속법에서 Basis Step up은 상속받은 재산의 취득원가를 사망 당시의 시가로 조정(Basis…
지수형 투자성 연금 Registered Index-Linked Annuity(RILA)란? Registered Index-Linked Annuity(RILA)란 인덱스 어뉴이티처럼 수익률이 특정 지수(예: S&P 500)와 연결된 어뉴이티 상품이다. 수익률…
지금까지 은퇴자금 기초에 대한 다음 사항들을 살펴보았다. 이번 글은 은퇴자금을 택스 없이 인출하는 방법에 대해서 살펴보겠다. 은퇴 후 59.5세 이전까지…
Solo 401(k)란? 솔로(solo) 401(k)는 직장 401(k) 혜택을 자영업자에게도 제공하는 것이다. Solo 401(k)이지만 함께 일하는 배우자는 추가할 수 있다. 참고로, Solo…
지난 글에서 필요한 은퇴자금 금액을 계산하는 것과 효과적으로 은퇴자금을 모으는 방법에 대해서 알아보았다. 이번 글에서는 은퇴자금 투자 전략에 대해서 살펴…
직장을 그만두는 것은 단순히 페이 체크만 포기하는 것이 아니다. 직장에서 제공하는 많은 혜택(예: 은퇴플랜, 건강보험, 기타 등등)도 함께 포기하는 것이므로…
자영업자 또는 스몰 비즈니스 오너의 일반적인 은퇴 자금 저축 우선순위는 아래와 같다. #1: HSA(Health Savings Account)를 의료 비용으로 사용 HSA는…
직장인이 일반적인 은퇴 자금 저축 우선순위는 아래와 같다. #1: Employer Matching Contribution 직장(Employer)에서 매치해 주는 금액만큼은 무조건 해야 한다. 예를…
은퇴 자금이 생각보다 적게 필요하고, 무엇보다도 가장 소중한 자원이 돈이아니라 시간이다. Die With Zero: Getting All You Can from Your…