평생 끊기지 않는 소득,
흔들리지 않는 은퇴자금

은퇴 후 가장 큰 걱정은 “돈이 언제까지 버틸까”입니다. 소셜연금만으로 부족한 생활비를 어떻게 채울지, 모아 둔 은퇴자금을 시장 하락에서 어떻게 지킬지, 은퇴를 앞두셨거나 이미 은퇴하신 분들과 함께 차근차근 설계합니다.

평생 소득 설계 — 소셜연금과 함께 매달 받을 수 있는 소득원을 만들어, 오래 살수록 커지는 생활비 걱정을 덜어 드립니다.
안정적인 은퇴자금 관리 — 시장이 하락해도 원금 손실이 없는 인덱스 어뉴이티(Fixed Indexed Annuity), 정해진 기간 동안 확정 이자를 보장하는 MYGA(Multi-Year Guaranteed Annuity) 등으로 은퇴자금을 지키면서 키우는 방법을 비교해 드립니다.

상담 분야

은퇴 소득 설계

소셜연금, 연금(Pension), 저축을 바탕으로 은퇴 후 매달 필요한 소득과 부족한 부분을 확인합니다.

어뉴이티(Annuity) 상담

Fixed, Fixed Indexed, Income Annuity 등 상품별 구조와 장단점, 수수료, 해지 제한(Surrender) 조건을 알기 쉽게 설명해 드립니다.

원금 보호와 소득 보장

시장 하락 걱정 없이 원금을 지키는 방법과, 평생 소득(Lifetime Income)을 만드는 방법을 비교해 드립니다.

기존 어뉴이티 리뷰

이미 가입하신 어뉴이티의 조건, 수익 구조, 해지 시 비용을 점검해 드립니다.

상담 진행 순서

  1. 1차 온라인 미팅

    현재 소득, 자산, 은퇴 목표와 걱정하시는 부분을 여쭙니다.

  2. 은퇴 소득 분석

    필요한 소득과 부족분을 정리하고, 고객님 상황에 맞는 선택지를 준비합니다.

  3. 2차 온라인 미팅

    분석 결과와 상품별 비교 자료를 함께 보며 설명해 드립니다. 결정은 충분히 생각하신 뒤에 하셔도 됩니다.

  4. 사후 관리

    가입 후에도 연례 리뷰와 질의응답으로 계속 도와드립니다.

상담 비용

무료

상담은 무료입니다. 상담 후 상품 가입 여부는 전적으로 고객님이 결정하십니다.
상품에 가입하시는 경우 저는 보험사로부터 수수료(Commission)를 받습니다.