고소득자는 소득 유형에 따라 세금 부담이 크게 달라질 수 있습니다. 소득 유형별 세율과 특징 소득 유형 설명 세금 구조 추가…
Roth Conversion이란? Roth Conversion은 Traditional IRA(또는 401K) Pre-Tax(AKA Before Tax) 돈을 Post-Tax(AKA After Tax)인 Roth IRA(또는 401K)로 이체(transfer)하는 것이다. Roth Conversion은…
Non-Deductible IRA란? Non-Deductible IRA란 Traditional IRA에 저축(Contribution)했지만 소득 공제(Deduction)를 받지 못하는 경우다. Traditional IRA에 첫 번째 자격 조건은? T-IRA에 저축(Contribution)…
투자 소득 택스를 줄이는 Asset location 투자 상품이 Taxable Accounts(brokerage accounts)에 있느냐, 아니면 Tax-Deferred Accounts(Traditional IRA, Traditional 401K, etc)에 따라…
상속할 때 어떤 자산으로 남기는 것이 가장 좋을까? 예를 들어, $1,000,000을 상속할 때 현금, 주식, 부동산, Roth IRA 중에 어느…
태초에 근로소득(Earned Income)이 있었다! 근로소득이 있어야만 택스 혜택이 있는 은퇴 계좌(401K, IRA 등)에 저축할 수 있다. 일반소득(Ordinary Income)이나 투자 소득(Investment…
왜 Roth IRA인가? Roth IRA가 가장 좋은 상속 자산이기 때문이다. 예를 들어, 자산이 $2,000,000이고, 10년 동안 매년 $100,000을 사용하고 사망하는…
부모님 용돈을 주식으로 보내면 절세할 수 있다. 부모님 한계 세율(Marginal Rate)이 내 한계 세율보다 낮다면 용돈을 주식으로 보내면 절세할 수…
CRT(Charitable Remainder Trust)란? CRT(Charitable Remainder Trust)는 트러스트에 자산을 입금하여 일정 기간(최대 20년 또는 평생) 수혜자(beneficiaries)가 돈을 인출하여 사용한 후에 나머지…
향후 2년(2024 & 2025년), Roth Conversion 최적의 시기 Tax Cuts and Jobs Act of 2017이 2025년 만료되기까지 2년 정도 남았다.…