1. ‘은퇴 자산’에서 ‘평생 소득’으로 과거 은퇴자들의 든든한 버팀목이었던 기업의 확정급여형(DB) 연금이 쇠퇴하고, 401(k)나 IRA 같은 확정기여형(DC) 플랜이 주류가 되면서…
어뉴이티 상담을 하면서 자주 듣는 질문이 있습니다. “어뉴이티 수익률도 낮은데, 그냥 S&P 500에 투자하는 게 훨씬 이득 아닌가요?” 단순히 ‘수익률’…
어뉴이티 상담을 하다 보면 “인플레이션 위험에 무방비 아니냐”라는 질문을 자주 받습니다. “매달 받는 금액이 고정되어 있으면, 나중에 물가가 올랐을 때…
어뉴이티에 대해 ‘원금도 회수하기 전에 사망하면 결국 손해’라는 오해를 하시곤 합니다 “만약 내가 낸 돈을 다 쓰기도 전에 일찍 죽으면,…
증권사 계좌 이전 보너스(Brokerage Transfer Bonuses)란? 증권사 계좌 이전 보너스(Brokerage Transfer Bonus)는 기존에 보유한 투자 자산을 다른 증권사로 이체만 해도…
소득 공제의 함정: 세금 면제가 아닌 연기일 뿐 은퇴 저축 소득공제는 당장 세금을 줄여주지만, 무조건 좋은 것은 아닙니다. 은퇴 저축…
Bankrate가 발표한 2025년 ‘은퇴하기 좋은 주’ 순위는 단순히 날씨가 좋은 곳이 아니라, 안전성, 의료 접근성, 그리고 세금 부담 등 실질적인…
은퇴 플랜에는 반드시 알아야 할 중요한 나이들이 있다. 각 시점마다 무엇을 준비해야 하는지 정리해 보자. 49세 이하 은퇴 자금을 꾸준히…
소셜 시큐리티(Social Security)는 은퇴 후 안정적인 소득을 보장해주는 중요한 제도이다. 몇 가지 기본 조건만 충족해도 평생 혜택을 받을 수 있다.…
AIME(Average Indexed Monthly Earnings)AIME(Average Indexed Monthly Earnings)는 소셜연금을 계산할 때 사용되는 핵심 개념으로, 인플레이션을 반영한 35년간의 월평균 소득이다. 즉, 과거에…