생명보험의 기본 구조 생명보험은 크게 텀보험(Term Life)과 종신보험(Permanent Life)으로 나뉩니다. 생명보험의 세금 혜택 LIRP란? LIRP(Life Insurance Retirement Plan)는 생명보험의 비과세…
IUL Policy Loan이란? IUL(Indexed Universal Life) Policy Loan은 생명보험의 현금 가치(Cash Value)를 담보로 대출을 받는 방식입니다. 대출금은 비과세로 인출되며, 상환…
2025년도 벌써 절반이 지났습니다. 금리 인하 기대감과 함께 “지금 집을 사도 될까?”라는 질문이 다시 부동산 시장에 떠오르고 있습니다. 특히 금리…
Roth Conversion이란? Roth Conversion은 Traditional IRA나 401(k)의 세전 자산을 Roth IRA로 옮겨 비과세 자산으로 전환하는 전략입니다. 전환 시 세금이 부과되지만,…
직장인은 다양한 은퇴 계좌를 활용하여 택스 혜택을 받으며 은퇴 자금을 저축할 수 있습니다. 각 계좌의 최대 저축 한도와 우선순위를 고려하여…
AMT(Alternative Minimum Tax)란? AMT(Alternative Minimum Tax)는 일반 소득세 계산 외에 병행적으로 적용되는 세금 체계로, 특정 공제와 면제를 제한해 고소득자가 최소한의…
Municipal Bonds(지방채)란? Municipal Bonds(지방채)는 지방자치단체가 공공 프로젝트 자금을 조달하기 위해 발행하는 채권입니다. 연방 및 주 소득세 면제 혜택 덕분에 고소득자가…
DIY 은퇴 플랜 온라인 워크숍은 50~65세로, 10년 내 은퇴를 준비하는 분들을 위한 실습 중심 프로그램입니다. 은퇴 플랜의 핵심을 배우고, 자신만의…
인덱스 어뉴이티(Indexed Annuity)란? 인덱스 어뉴이티(Indexed Annuity)는 주식 시장의 수익 잠재력을 활용하면서도 시장 하락 시 원금을 보호하는 은퇴자용 보험 상품입니다. 인덱스…
리버스 모기지(Reverse Mortgage)란? 리버스 모기지(Reverse Mortgage)는 62세 이상 주택 소유자가 집을 담보로 현금을 받으며 계속 거주할 수 있는 금융 상품입니다.…