제목Mega Backdoor. Employee After-Tax -> Roth 401K -> Roth IRA2023-01-24 22:22
카테고리은퇴 자금 저축 > Backdoor Roth IRA
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Mega backdoor를 알게되서 공부중입니다.

다행히 회사에서 Employee After-Tax와 Automatic In-Plan Roth Rollover 제공하고 있어서 올해부터 조금씩 해볼려고 하는데요.

  1. 블로그(Mega Backdoor Roth를 아시나요?)에 올려주신 비디오를 보면, Pre-Tax 401K, HSA, Roth IRA를 maxed out 하고 난후에 Mega backdoor를 하라고 하는데 그 이유가 있나요? 만약 maxed out전에 Mega Backdoor를 시작하면 안되는지요? 올해들어 Roth Ira는 backdoor를 해놨지만 아직 1월이라 Pre-Tax 401K는 아직 한도금액도 안되고, HSA 는 캘리라 안하고 있습니다.
  2. 궁극적으로는 Employee After-Tax -> Roth 401K -> Roth IRA 로 이동해야되는데요. Roth 401K 와 Roth IRA 각각 다른 회사일때도(Charles Schwab -> Fidelity) Roll over 가 가능한가요?
  3. Roth 401K -> Roth IRA 일때 Roth IRA가 five year rule에 적용이 되는지요? 그럼 Roth IRA 어카운트가 5년이 안되면 Roll over를 할수 없는건가요?

도움주시면 감사하겠습니다.

 

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