코어 펀드 / 코어 홀딩은 투자 포트폴리오에서 높은 비중을 차지하면서 장기적으로 꾸준히 가져갈 만한 펀드 / 투자 상품을 일컫는 말입니다.
Investopedia 의 정의는 다음과 같습니다.
What Are Core Holdings?
"Core holdings are the central investments of a long-term portfolio. When building your portfolio, it's essential that the core holdings have a history of reliable service and consistent returns."
포트폴리오에서 중심을 차지해야 하기 때문에 장기적으로 꾸준히 좋은 수익률을 내면서 안정적으로 운영되고 있어야 하는 것이 중요한데요.
미국의 대형주로 주로 이루어진 S&P 500 인덱스 펀드, 토탈 스탁 펀드, 블루칩 펀드, 밸런스 펀드등이 코어 펀드로 삼아 장기적으로 가져가기에 좋습니다.
모닝스타는 주기적으로 펀드 등급을 매기는데요.
별 숫자로 보여지는 Star Rating 은 과거의 성적을 바탕으로 점수를 낸 것이고,
별 옆에 Gold / Silver / Bronze / Neutral / Negative 는 애널리스트 점수로 미래에 좋은 (혹은 나쁜) 성적을 낼 것으로 보이는 펀드에 붙여집니다.
장기간 좋은 성적을 내면서 꾸준히 운영되면서 Gold 등급을 받은 펀드 리스트를 바탕으로
Core Fund 로 가져가도 좋을만한 펀드 리스트 글이 있으니 참고 하시면 좋을 것 같습니다.
401k / IRA / 브로커리지 계정등에서 이러한 펀드 / ETF 를 바탕으로 가져가시구요.
일부는 본인이 관심있어하는 개별 주식 / 섹터 등으로 추가로 가져가면 포트폴리오 만드시는데 도움이 될 것 같습니다.
Investopedia - Core Holdings
https://www.investopedia.com/terms/c/coreholding.asp
모닝스타 - Best Core Stock Funds for 2022
https://www.morningstar.com/articles/1088158/the-best-core-stock-funds-for-2022
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