제목30대 초중반 부부의 은퇴 계획중 포트폴리오 질문이요2020-12-10 02:17
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은덕님을 통해 새로운 사실을 많이 알게된 부부입니다.

은덕님 블로그를 통해 저희도 세이빙 어카운트에 모았던 돈을 조금 투자할려구요.

궁금한 부분은.. 저희 캐쉬중에 상당부분을 Fidelity를 통해 인덱스 펀드에 투자할 계획입니다.

하지만 저는 한 4~5년전부터 Robinhood와 wealthfront로 조금씩 월급 들어올때마다 투자를 계속 해왔구요.

궁금한 부분이, 그냥 제가 하고있는 robinhood나 wealthfront를 다 Fidelity로 transfer하는게 더 나을가요? 아니면 이렇게 분산하는게 나을까요?

Fidelity에서 충분히 인덱스 펀드 뿐만아니라 주식을 할 수 있기 때문에 굳이 robinhood의 필요성을 못느낄거같습니다.

하지만 Wealthfront의 장점은 Fidelity에 없는 다른 펀드들도 구성되어있기에 그런장점이 있는거 같구요.

허나, 궁금한 부분은 택스리턴할때 이렇게 3개의 statements를 가지고있으면 택스리턴시 불이익이 있는지 궁금해서요.

하나로 통일해서 Fidelity하나면 뭔가 더 이득이 있는지 궁금하구요..

은덕님 블로그를 조금 더 일찍 알았어야했는데...

감사합니다!

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