Roth Conversion이란? Roth Conversion은 Traditional IRA나 401(k)의 세전 자산을 Roth IRA로 옮겨 비과세 자산으로 전환하는 전략입니다. 전환 시 세금이 부과되지만,…
고소득 직장인이 은퇴 자산을 비과세로 증식할 수 있는 가장 강력한 방법이 Mega Backdoor Roth 입니다. Mega Backdoor Roth는 특정 조건을…
401(k)는 은퇴 준비 수단으로 세제 혜택과 고용주 매칭이라는 큰 장점을 제공합니다. 하지만 사소한 실수 하나가 은퇴 자산에 큰 손실을 가져올…
IRA(Individual Retirement Account)는 401(k)와 함께 개인이 세제 혜택을 누리며 은퇴 자금을 준비할 수 있는 도구입니다. 그러나 오해, 잘못된 판단, 혹은…
주식 투자는 자산을 늘리는 데 효과적인 수단일뿐만아니라 그 자산을 다음 세대에 효율적으로 이전하는 수단도 될 수 있습니다. 주식은 Step-up in…
의료비는 은퇴 후 가장 큰 지출 항목 중 하나로, 이를 대비하는 전략은 재정 설계에서 매우 중요합니다. HSA(Health Savings Account)는 세금…
“잠자는 동안에도 돈이 들어오는 방법을 찾아내지 못한다면, 당신은 죽을 때까지 일을 해야만 할 것이다.” – 워런 버핏 노동소득에만 의존하던 시대는…
401(k)는 은퇴 계좌지만 은퇴 전에도 ‘대출(Loan)’ 형태로 자금을 활용할 수 있습니다. 자금이 필요할 때, 401(k) 대출은 신용 점수에 영향을 주지…
Backdoor Roth IRA란? Backdoor Roth IRA는 소득이 높아 Traditional IRA에 저축해도 소득공제를 받을 수 없고, Roth IRA에 직접 저축할 자격도…
Backdoor Roth IRA란? Backdoor Roth IRA는 소득이 높아 Roth IRA에 직접 저축할 자격이 없는 고소득자도 Roth IRA의 세금 혜택을 받을…