생명보험의 기본 구조 생명보험은 크게 텀보험(Term Life)과 종신보험(Permanent Life)으로 나뉩니다. 생명보험의 세금 혜택 LIRP란? LIRP(Life Insurance Retirement Plan)는 생명보험의 비과세…
IUL Policy Loan이란? IUL(Indexed Universal Life) Policy Loan은 생명보험의 현금 가치(Cash Value)를 담보로 대출을 받는 방식입니다. 대출금은 비과세로 인출되며, 상환…
AMT(Alternative Minimum Tax)란? AMT(Alternative Minimum Tax)는 일반 소득세 계산 외에 병행적으로 적용되는 세금 체계로, 특정 공제와 면제를 제한해 고소득자가 최소한의…
RILA(Registered Index-Linked Annuity)란? RILA(Registered Index-Linked Annuity)는 시장 지수(예: S&P 500) 수익률에 연동되면서 일정 수준의 손실을 제한해주는 지수형 투자성 연금입니다. 변액…
부동산에 투자하는 고소득자라면 REPS(Real Estate Professional Status)를 반드시 이해해야 합니다. 이 지위를 활용하면 부동산에서 발생한 손실을 근로소득이나 사업소득과 상계해 세금…
절세를 원하는 고소득자라면 STR(Short-Term Rental) Tax Loophole을 반드시 이해할 필요가 있습니다. 이 전략을 활용하면 감가상각과 운영비 공제 등을 통해 세금…
택스 혜택이 있는 은퇴 계좌(401(k), IRA 등)는 연간 불입 한도가 있어 더 저축하고 싶어도 한도 이상으로 저축이 불가능합니다. 은퇴 계좌…
고소득 직장인이 은퇴 자산을 비과세로 증식할 수 있는 가장 강력한 방법이 Mega Backdoor Roth 입니다. Mega Backdoor Roth는 특정 조건을…
주식 투자는 자산을 늘리는 데 효과적인 수단일뿐만아니라 그 자산을 다음 세대에 효율적으로 이전하는 수단도 될 수 있습니다. 주식은 Step-up in…
의료비는 은퇴 후 가장 큰 지출 항목 중 하나로, 이를 대비하는 전략은 재정 설계에서 매우 중요합니다. HSA(Health Savings Account)는 세금…