Basis Step-Up이란? 부동산, 주식, 사업체 등의 자산을 상속받을 때 Basis Step-Up(기준가 상향 조정)이라는 개념이 적용됩니다. 이는 상속인이 상속받은 자산의 취득가…
은퇴를 준비하는 것은 단순히 저축하는 것만이 아닙니다. 모아온 은퇴 자금을 어떻게 효율적으로 활용하여 지속적인 소득을 창출할 것인지도 고민해야 합니다. 1.…
사랑하는 손주를 위해 재정적으로 지원하고 싶은 조부모님이라면, 529 플랜은 좋은 선택이 될 수 있습니다. 529 플랜은 교육비 마련을 위해 특별히…
인컴 어뉴이티(Income Annuity)로 평생 소득(Lifetime Income) 만들기 인컴 어뉴이티(Annuity)를 구매하면 평생 동안 안정적인 소득을 보장받을 수 있다. 예를 들어, 65세…
인덱스 어뉴이티(Indexed Annuity)란? 인덱스 어뉴이티(Indexed Annuity)는 원금 보장을 기본으로 하면서 특정 지수(예: S&P 500) 상승률에 연동되어 수익을 추구하는 금융 상품입니다.…
Medicaid-Compliant Annuity란? 메디케이드 컴플라이언트 어뉴이티(Medicaid-Compliant Annuity, MCA)는 메디케이드 혜택을 유지하면서도 개인의 자산을 보호하는 방법입니다. 특히, 장기 요양이 필요한 상황에서 개인의…
지난 달에 65세에 $1,000,000로 은퇴하면 65세부터 평생 $72,600(구매금액의 7.26%) 소득을 만들 수 있는 상품을 소개했었습니다. Corebridge Payout Rate 인상 Corebridge가…
은퇴 후에는 안정적인 소득 흐름을 유지하는 것이 매우 중요합니다. 주식 시장의 변동성을 줄이면서도 안정적인 현금 흐름을 확보하는 방법 중 하나가…
지난 글에서 65세에 어뉴이티를 구매하면 구매 금액의 7.2% 정도의 평생 소득을 만들 수 있었다. 이번에는 5년 전에 미리 어뉴이티를 구매했을…
65세에 은퇴자금 $1,000,000로 은퇴하면 매년 얼마씩 사용할 수 있을까? 가장 널리 알려진 방법은 4% 인출 법칙이다. 이 법칙에 따르면 은퇴자금의…