제목지수형 투자성 연금 Lincoln Level Advantage2023-10-11 17:02
카테고리은퇴 자금 투자
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지수형 투자성 연금 Registered Index-Linked Annuity(RILA)란?

Registered Index-Linked Annuity(RILA)란 인덱스 어뉴이티처럼 수익률이 특정 지수(예: S&P 500)와 연결된 어뉴이티 상품이다. 수익률 상한선(Return limits)이 인덱스 어뉴이티보다 높은 대신에 원금 보장은 인덱스 어뉴이티보다 낮다.

Lincoln Level Advantage – Bringing Protection and Growth Into Balance

Lincoln Level Advantage는 보장 레벨(Protection Level) Buffer(10%, 15%, 20% 등)로 위험에 대한 노출을 조절할 수 있다. 즉, 원하는 위험 수준과 수익률을 조절할 수 있는 상품이다.

지수형 투자성 연금이 어떻게 동작(수익률이 어떻게 결정)하는지는 Lincoln Level Advantage Interactive Tool 이용하면 이해하기 쉽다.

Protection Level, 투자 금액, Growth Strategy, Market Index를 선택하고, Calculate를 클릭

Fluctuating market 결과를 보여주는데 Down, Up, Recent market을 클릭하면 각각의 시나리오 결과를 볼 수 있다.

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