제목피델리티 제로 펀드 소개 및 펀드 보수, Expense Ratio 설명2021-02-19 12:10
작성자

지난 북클럽 랜선 미팅 때 잠깐 언급이 되어서 기억 날 때 글을 써봅니다 ^^

피델리티에서 제공하고 있는 유니크한 투자 상품 중에 하나인 피델리티 제로 시리즈 펀드를 소개시켜 드리고자 합니다.

피델리티 계정으로 IRA 나 세금 때는 Brokerage 를 가지고 계신 분들이 참고 하시면 좋을 것 같습니다.

 

개별 주식과는 다르게 펀드 / ETF 에는 보수라는 개념이 존재합니다. 

펀드라는 한 상품안에 적게는 수십개 부터 많게는 수천개의 주식이 포함되어 있고, 수시로 매수/매도가 이루어지고 있기 때문에 펀드를 운영하는데는 돈이 듭니다.

1년 동안 들어가는 펀드 운영비/유지보수비를 투자 금액 대비 % 로 보여주는 개념이 Expense Ratio (ER) 되겠습니다.

 

예를 들어 ER 이 0.10% 인 펀드에 만달러를 투자하셨으면 1년 동안에 $10 를 펀드 운영회사에 준다고 보시면 됩니다.

이 돈이 펀드 매니저 월급으로, 펀드 회사 시스템 운영으로 사용이 되는 것이죠.

 

 

ER 은 펀드 소개 페이지에서 쉽게 찾으실 수 있습니다

 

흔히 알고 계시는 뱅가드 SP500 펀드인 VFIAX 는 오른쪽에 보이는 Expense Ratio 가 0.04% 입니다. 만달러 투자하셨으면 1년에 달랑 $4 가져가는 셈이죠.

 

 

SPY ETF 는 ER 이 0.0945% 입니다. 1년에 $9.45 를 ETF 운영비로 가져갑니다.

 

보시는 것 처럼 인덱스 / 지수를 따라가는 펀드 상품들은 상대적으로 ER 이 굉장히 낮습니다. 

운영비가 낮아지면 이득은 저희 투자자들에게 고스란히 돌아오는 것이 되겠구요.

 

 

헌데 최근에 피델리티에서 ER 까지도 없애버린 좋은 상품을 내놓았는데 바로 피델리티 제로 시리즈 뮤추얼 펀드가 되겠습니다.

한마디로 투자자들에게 운영비를 한 푼도 안 받고 펀드 수익을 100% 그대로 돌려 주겠다는 것입니다.

 

피델리티 제로 시리즈는 4가지 펀드가 있습니다.

 

FNILX - SP500 과 동일한 성격의 펀드입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라 등의 미국에서 큰 회사 500 개를 포함하고 있습니다.

https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911628
 

FZIPX - 중소형 기업 펀드입니다. 줌, 핀터레스트, 모더나, 엣시, 질로우 등 1900 여개의 회사가 포함되어 있습니다.

https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911636

 

FZROX - 토탈 스탁과 동일한 성격의 펀드입니다. 위의 두 펀드를 합친 2400 여개의 회사가 포함되어 있습니다.

https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/31635T708

 

FZILX - 해외 주식 펀드입니다. 알리바바, 텐센트, 삼성, 토요타등의 미국 주식 제외 2100 여개의 회사가 포함이 되어 있습니다.

https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/31635T609

 

 

위의 4개의 펀드는 현재 401k, 403b 그리고 이외의 기관 투자에는 제공되지 않고 개인 투자자들에게만 IRA, 브로커리지 등을 통해서 제공이 되고 있습니다.

프로모션 제품인 듯한 분위기도 보이고 있어서 언제까지 추가 투자를 받을지, 나중에 보수 금액이 올라갈지는 모르지만

현재 제공되고 있는 중에는 최대한 혜택을 누리는 것이 좋을 것 같습니다. 

관심 있으신 분은 위의 펀드 링크와 아래 글을 참고해 주세요.

 

제로 펀드 시리즈 유튜브 영상

https://www.youtube.com/watch?v=n9PNLY0KK4g

 

뮤츄얼 펀드 수수료 - 은덕 사이트 핵심 글

http://www.eunduk.com/mutual-fund-fees/

 

마일모아 - 라이트닝 님의 글

https://www.milemoa.com/bbs/board/5044732

https://www.milemoa.com/bbs/board/7194373

 

댓글
게시판
번호제목작성자날짜조회
공지회원 가입하는 방법2020-10-15718
60회사지원 HSA말고 Fidelity HSA~! [7]2020-12-051541
377혹시 뱅가드나 페달리티에서 비트코인 을 투자하는 종목이 있는지요? [3]2021-08-151145
603현재 HELOC 진행 상황 공유 - 업데이트 [13]2022-07-181039
802[은퇴 자금 투자] 향후 CD 수익률은 어떻게 변할까?2024-03-18322
715[Tax Planning/재정 플랜] 향후 2년(2024 & 2025년), Roth Conversion 최적의 시기 [8]2023-12-281330
641한국에서 연금 받기2023-01-22706
515[소셜 연금] 한국에서 연금 받고 싶은데..... [7]2022-02-06683
496[Tax Planning/재정 플랜] 한국에서 미국으로 부모님께 돈을 선물로 받을 수 있는 리밋이 있나요? [9]2022-01-212245
633한국에 연금을 상환했을 때 미국에서 배우자 쇼셜 연금에 미치는 영향2022-11-24418
655[소셜 연금] 한국과 미국 소셜연금2023-04-05408
562[소셜 연금] 한국 국민연금 및 미국 소셜시큐리티 [4]2022-04-171406
753[Tax Planning/재정 플랜] 한계세율(Marginal Tax Rate) 100% 정확히 이해하기2024-02-241323
43학자금보다 Roth IRA가 우선 [1]2020-11-09628
807[Tax Planning/재정 플랜] 학자금 529 플랜 수퍼펀딩(Superfunding)이란? [1]2024-03-23445
722[비즈니스 은퇴플랜] 학생비자, E-2비자 등 임시비자로 체류하고 계신 분들을 위한 영주권 지원 취업 기회2024-01-14176
282[은퇴 자금 저축] 학교에서 일을해서 403(B), 457(B) 다 가능한데 어떻게 해야 하는 것이 좋을까요? [6]2021-04-011676
573[은퇴 자금 투자] 하락장에 대처하는 자세 젊은이 vs 중년 vs 은퇴자 [9]2022-05-191172
663[은퇴 자금 저축] 필요한 은퇴자금 금액은? [32]2023-05-195636
475[Tax Planning/재정 플랜] 피델리티에서 터보택스 프리미어 버전 공짜 제공 [2]2021-12-30853
388[은퇴 자금 투자] 피델리티 지역 채권 인덱스 펀드 FMBIX [7]2021-09-011149
205피델리티 제로 펀드 소개 및 펀드 보수, Expense Ratio 설명 [5] img2021-02-192838
476[은퇴 자금 투자] 피델리티 발표 2022년도 전망 [4] img2022-01-03917
403[은퇴 자금 투자] 피델리티 - 4개의 테마 ETF 론칭 [9] img2021-10-111162
393[은퇴 자금 저축] 플랜 롤오버 관련 문의 [15]2021-09-26495
395패닉셀링하는 사람은 45세이상의 자녀있는 기혼 남자일 확률이 높다? [9]2021-09-27710
793[은퇴 자금 투자] 투자 소득 택스를 줄이려면2024-03-12615
247퇴직으로 인한 401k rollover 와 T ira transfer 에관하여 [4]2021-03-13757
418[은퇴 자금 투자] 테슬라 평단가 48불대의 성장주 투자의 귀재 Ron Baron및 관련 Mutual Fund 소개 [5] img2021-11-01975
82터보택스, 직접 세금해보니 어떠세요? [6]2020-12-172945