상속세 부담을 줄이면서도 유가족에게 세금 없이 사망보험금을 남기고 싶으신가요? ILIT(Irrevocable Life Insurance Trust)는 고액 자산가들이 생명보험을 세금 효율적으로 상속하기 위해…
어뉴이티(Annuity)는 은퇴 소득을 보장하는 금융 상품입니다. 하지만 구조가 복잡하고 옵션이 다양해 초보자에게는 다소 어렵게 느껴질 수 있습니다. 이번 글에서는 많은…
Roth IRA에 투자하고 싶은데, 당장 여유 자금이 없다면 어떻게 해야 할까요? 많은 분들이 일정한 소득은 있지만, 생활비나 다른 지출로 인해…
은퇴 후 중요한 재정 목표는 죽을 때까지 마르지 않는 소득 흐름을 확보하는 것입니다. 소셜연금(Social Security)과 어뉴이티(Annuity)를 조합하면 예측 가능한 평생…
은퇴 후 안정적인 현금 흐름을 확보하는 것은 재정 계획의 핵심입니다. 어뉴이티(Annuity)와 Bond Ladder는 모두 정기적인 소득을 창출할 수 있는 수단이지만,…
택스 혜택이 있는 은퇴 계좌(401(k), IRA 등)는 연간 불입 한도가 있어 더 저축하고 싶어도 한도 이상으로 저축이 불가능합니다. 은퇴 계좌…
고소득 직장인이 은퇴 자산을 비과세로 증식할 수 있는 가장 강력한 방법이 Mega Backdoor Roth 입니다. Mega Backdoor Roth는 특정 조건을…
401(k)는 은퇴 준비 수단으로 세제 혜택과 고용주 매칭이라는 큰 장점을 제공합니다. 하지만 사소한 실수 하나가 은퇴 자산에 큰 손실을 가져올…
IRA(Individual Retirement Account)는 401(k)와 함께 개인이 세제 혜택을 누리며 은퇴 자금을 준비할 수 있는 도구입니다. 그러나 오해, 잘못된 판단, 혹은…
주식 투자는 자산을 늘리는 데 효과적인 수단일뿐만아니라 그 자산을 다음 세대에 효율적으로 이전하는 수단도 될 수 있습니다. 주식은 Step-up in…