은퇴 플랜에 대해 온라인 강의를 듣고, 실습으로 각자의 은퇴 플랜을 작성해 봅니다.
은퇴 준비의 핵심 내용을 쉽게 배울수 있고, 교육 기간중에 각자의 은퇴 플랜을 작성합니다. 각자 작성한 플랜을 은퇴덕후 EunDuk과 일대일 리뷰를 하고, 작성한 플랜이 실행될 수 있도록 3개월 동안 은덕이 사후 관리 해 드립니다.
왜 필요한지 확신이 없는 분은 A Million Retirement Plans(백만가지 은퇴 플랜) 글을 읽어 보세요.
[교육 내용]
- 나에게 필요한 은퇴 자금은 얼마인가?
- 효과적인 은퇴 자금 저축 전략
- 은퇴 자금 투자(Self study – 강의 요약 및 실습 자료 제공)
- 소셜연금 & Tax Planning Strategies(Self study – 강의 요약 및 실습 자료 제공)
- 일대일 리뷰(강의 내용 + Self Study + 관심 주제)
[교육 결과물]
- 나에게 필요한 은퇴자금 금액
- Net Worth Statement
- 추가로 저축해야할 은퇴 자금 금액
- 나의 은퇴 자금 저축 우선 순위
- 각각의 은퇴 계좌 목표 금액
- 내 은퇴자금 투자 Portfolio
- 나의 예상(목표) 소셜연금 금액
강의 진행자: 은퇴 덕후 EunDuk
교재: 은퇴 덕후 EunDuk이 정리한 내용
강의 방법: Google Meet를 사용하여 강의 및 일디일 리뷰
수강 인원: 선착순 5명
세부 일정:
- 첫 주 11/12(목요일) 오후 10시 ~ 12시(동부 시간): 1~2강 강의 + 3~4강은 Self Study 가이드
- 둘째 주 11/19(목요일) 오후 10시 ~ 12시(동부 시간): 일대일 리뷰
1 강 – 나에게 필요한 은퇴 자금은 얼마인가?
- 참가자 각자 소개
- 모임 진행에 대한 간단한 설명 및 Q&A
- 은퇴 자금 얼마가 필요한가?
- 실습 과제: 나에게 필요한 은퇴자금 금액, Net Worth Statement, 추가로 저축해야할 은퇴 자금 금액
- 참고 글들:
- 가장 쉬운 필요 은퇴자금 계산법
- 은퇴자금 인출 4%의 법칙(The 4% Rule) 완전 해부
- 은퇴 자금, 생각보다 적게 필요하다?
2강 – 효과적인 은퇴 자금 저축 전략
- 은퇴 계좌의 세금 혜택
- 은퇴 계좌: 401K, IRA, Roth 401K, Roth IRA, SEP IRA, Solo 401K etc.
- HSA(Health Savings Account)
- 저소득층의 은퇴 저축을 장려하는 Saver’s credit
- 고소득자의 Backdoor Roth IRA
- Roth냐? Traditional이냐? 그것이 문제로다!
- 은퇴 자금 저축 우선 순위
- 실습 과제: 나의 은퇴 자금 저축 우선 순위, 각각의 은퇴 계좌 목표 금액
- 참고 글들:
- 세금 혜택이 있는 은퇴 저축 수단들
- 미국 401k 연금 설명
- 개인 은퇴 연금 Traditional IRA
- 개인 은퇴 연금 Roth IRA
- SEP IRA
- 자영업자를 위한 최고의 은퇴 저축 플랜 Solo 401(k)
- SEP IRA vs. Solo 401(k)
- 은퇴 준비 수퍼 아이템 HSA(Health Savings Account)
- Roth IRA vs. Traditional IRA
- 은퇴 자금 저축 우선 순위
3강 – 은퇴 자금 투자 Self Study(교재 및 실습 내용 제공)
- 왜 투자는 선택이 아니라 필수인가?
- 72의 법칙(The Rule of 72)
- 은퇴 자금 투자 기초(위험과 수익률)
- 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드, ETF
- 투자(펀드 선택) 가이드
- 산출물: 내 은퇴자금 투자 Portfolio
- 참고 글들:
- 왜 투자는 선택이 아니라 필수인가?
- 은퇴 자금 투자 기초
- 인덱스 펀드(Index Funds)냐? 뮤추얼 펀드(Mutual Funds)냐?
- 401K 투자(펀드 선택) 가이드
4강 – 소셜연금 & Tax Planning Strategies Self Study(교재 및 실습 내용 제공)
- 소셜연금 개요
- 내 예상 소셜연금 계산
- Tax Planning
- 401K, IRA 최적의 금액은?
- 강의 마무리
- 산출물: 나의 예상(목표) 소셜연금 금액
- 참고 글들:
- 소셜연금(소셜 시큐리티) 한방에 정리
- 내 소셜 시큐러티 연금 계산
- 401K, IRA 최적의 금액은?
- 코로나19로 소득 또는 매출이 감소했다면
2 주차 – 일대일 리뷰
교육 결과물 또는 수강자가 원하는 내용으로 일대일 리뷰(30분)
3개월 서포트
계획한 은퇴 플랜이 잘 실행될 수 있도록 3개월 동안 지원
[가격 $100] – 비용은 2주차 일대일 리뷰까지 마친 후에 주시면 됩니다. 코스가 만족스럽지 않았다면 지급하지 않아도 됩니다.
[신청방법]
아래 폼을 작성해서 Submit 해 주시면 됩니다.
I am neither CFP nor CPA. All my writings and consultation are for information or educational purpose only. My suggestions and thoughts may be wrong or illegal. Please consult professionals for all the advice before making any decisions.
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