SPIA(Single Premium Immediate Annuity)란? SPIA(Single Premium Immediate Annuity, 단일 프리미엄 즉시 연금)는 개인 은퇴 연금으로 한 번의 큰 금액을 보험사에…
MYGA(Multi Year Guaranteed Annuity)란? MYGA(Multi Year Guaranteed Annuity)는 고정이자 어뉴이티(Fixed Annuity)로 CD(Certificate of Deposit)처럼 계약 기간 동안 확정된 이자를 지급한다.…
베리어블 어뉴이티(Variable Annuity)란? 베리어블 어뉴이티(Variable Annuity)는 어뉴이티 상품중에서 가장 복잡한 상품이다. 어뉴이티 상품 중에서 가장 높은 수익률을 기대할 수 있지만,…
평생 소득(Lifetime Income)이란? 은퇴 자금으로 어뉴이티(연금) 상품을 구매하면 소셜연금같은 평생 소득(Lifetime Income)을 만들 수 있다. 계약 즉시 평생 소득을 받는 SPIA(Single…
은퇴 후 안정적인 생활을 위해서는 충분한 은퇴 자금을 확보하는 것이 중요하다. 하지만 은퇴 후에도 물가 상승은 끊임없이 발생하며, 이는 은퇴…
스마트폰에서 새 프로파일(Additional Profile) 만드는 방법 우측 상단의 프로파일 아이콘을 클릭하면 아래 화면이 나옵니다. 우측의 아래로 향한 화살표를 클릭하면 새…
Roth Conversion이란? Roth Conversion은 Traditional IRA(또는 401K) Pre-Tax(AKA Before Tax) 돈을 Post-Tax(AKA After Tax)인 Roth IRA(또는 401K)로 이체(transfer)하는 것이다. Roth Conversion은…
첫 번째는 투자 소득 택스 면제 투자 소득에는 택스가 있다. 하지만 은퇴 계좌 Roth IRA 또는 Roth 401K에서 발생한 투자…
409A 플랜이란? 409A는 NQDC(Non-Qualified Deferred Compensation) 플랜으로 소득을 연기(Income-Deferred?)할 수 있다. 고소득자가 401K 플랜 맥스 아웃하고, 추가로 택스 혜택을 받으며…
529 플랜이란? 529 플랜(529 College Savings Program)은 세금 혜택이 있는 대학 학자금 저축 방법이다. Roth IRA처럼 저축한 금액에 대해서는 소득…