고소득자란 부부 공동 세금 보고할 때 Adjust Gross Income가 $218,000(싱글은 $138,000) 이상으로 Backdoor Roth IRA를 해야 하는 소득입니다.
고소득자의 가장 큰 문제는 택스 혜택은 별로 없고, 세율은 높은 것입니다. 고소득자가 절세할 수 있는 방법들(예: Backdoor Roth IRA, MegaBackdoor Roth IRA, 529 플랜, Tax-Loss Harvesting, Long Term Capital Gains 등)에 대해서 자세히 설명 드립니다.
실습과 Q&A 중심으로 은퇴 플랜을 배우고, 각자 상황에 맞는 은퇴 플랜을 작성합니다. 작성한 은퇴 플랜을 일대일 리뷰하며 완성합니다.
왜 필요한지 확신이 없는 분은 A Million Retirement Plans(백만가지 은퇴 플랜) 글을 읽어 보세요.
[교육 내용]
- 나에게 필요한 은퇴 자금은 얼마인가?
- 효과적인 은퇴 자금 저축 전략
- 은퇴 자금 투자
- 소셜연금 & Tax Planning Strategies
- 일대일 리뷰(강의 내용 + 실습 내용 + 관심 주제)
[교육 결과물]
- 나에게 필요한 은퇴자금 금액
- Net Worth Statement
- 추가로 저축해야할 은퇴 자금 금액
- 나의 은퇴 자금 저축 우선 순위
- 각각의 은퇴 계좌 목표 금액
- 내 은퇴자금 투자 Portfolio
- 나의 예상(목표) 소셜연금 금액
진행자: 은퇴 덕후 EunDuk
세미나 진행 방법: 온라인 구글 미팅으로 강의/실습 및 일대일 리뷰
수강 인원: 선착순 4명
세부 일정:
- 2/21(화요일) 오후 9시30분 ~ 11시(동부 시간): 구글 미팅으로 온라인 세미나
- 2/23(목요일) 오후 9시 ~ 12시(동부 시간): 교육 결과물 또는 수강자가 원하는 내용으로 일대일 리뷰 각각 30분(시간 조정 가능)
1 강 – 나에게 필요한 은퇴 자금은 얼마인가?
- 참가자 각자 소개
- 모임 진행에 대한 간단한 설명 및 Q&A
- 은퇴 자금 얼마가 필요한가?
- 실습 과제: 나에게 필요한 은퇴자금 금액, Net Worth Statement, 추가로 저축해야할 은퇴 자금 금액
- 참고 글들:
- 가장 쉬운 필요 은퇴자금 계산법
- 은퇴자금 인출 4%의 법칙(The 4% Rule) 완전 해부
- 은퇴 자금, 생각보다 적게 필요하다?
2강 – 효과적인 은퇴 자금 저축 전략
- 은퇴 계좌의 세금 혜택
- 은퇴 계좌: 401K, IRA, Roth 401K, Roth IRA, SEP IRA, Solo 401K etc.
- HSA(Health Savings Account)
- 개인 은퇴 플랜 IRA
- 은퇴 자금 저축 우선 순위
- 실습 과제: 나의 은퇴 자금 저축 우선 순위, 각각의 은퇴 계좌 목표 금액
- 참고 글들:
- 미국 401k 연금 설명
- SEP IRA vs. Solo 401(k)
- 은퇴 준비 수퍼 아이템 HSA(Health Savings Account)
- 대학 학자금 저축 529 플랜 최선의 방법은?
- Backdoor Roth IRA 완벽 가이드
- Mega Backdoor Roth를 아시나요?
- 자녀 고용으로 얻는 세금 혜택들(Employing Your Children)
- 은퇴 자금 저축 우선 순위
3강 – 은퇴 자금 투자
- 왜 투자는 선택이 아니라 필수인가?
- 72의 법칙(The Rule of 72)
- 은퇴 자금 투자 기초(위험과 수익률)
- 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드, ETF
- 투자(펀드 선택) 가이드
- 산출물: 내 은퇴자금 투자 Portfolio
- 참고 글들:
- 왜 투자는 선택이 아니라 필수인가?
- 은퇴 자금 투자 기초
- 인덱스 펀드(Index Funds)냐? 뮤추얼 펀드(Mutual Funds)냐?
- 401K 투자(펀드 선택) 가이드
4강 – 소셜연금 & Tax Planning Strategies
- 소셜연금 개요
- 내 예상 소셜연금 계산
- Tax Planning
- 401K, IRA 최적의 금액은?
- 산출물: 나의 예상(목표) 소셜연금 금액
- 참고 글들:
- 소셜연금(소셜 시큐리티) 한방에 정리
- 내 소셜 시큐러티 연금 계산
- Long Term Capital Gains를 해야 하는 이유
- Tax-Loss Harvesting
[가격]
- $150(커플은 함께 참석 가능)
- Artist, 작가, 블로거, 유투버는 50% 할인 / 회계사, 변호사, 리얼터, KAIST 동문은 30% 할인
- 세미나 참석 전에는 100% 환불
[신청방법]
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