지난 북클럽 랜선 미팅 때 잠깐 언급이 되어서 기억 날 때 글을 써봅니다 ^^
피델리티에서 제공하고 있는 유니크한 투자 상품 중에 하나인 피델리티 제로 시리즈 펀드를 소개시켜 드리고자 합니다.
피델리티 계정으로 IRA 나 세금 때는 Brokerage 를 가지고 계신 분들이 참고 하시면 좋을 것 같습니다.
개별 주식과는 다르게 펀드 / ETF 에는 보수라는 개념이 존재합니다.
펀드라는 한 상품안에 적게는 수십개 부터 많게는 수천개의 주식이 포함되어 있고, 수시로 매수/매도가 이루어지고 있기 때문에 펀드를 운영하는데는 돈이 듭니다.
1년 동안 들어가는 펀드 운영비/유지보수비를 투자 금액 대비 % 로 보여주는 개념이 Expense Ratio (ER) 되겠습니다.
예를 들어 ER 이 0.10% 인 펀드에 만달러를 투자하셨으면 1년 동안에 $10 를 펀드 운영회사에 준다고 보시면 됩니다.
이 돈이 펀드 매니저 월급으로, 펀드 회사 시스템 운영으로 사용이 되는 것이죠.
ER 은 펀드 소개 페이지에서 쉽게 찾으실 수 있습니다
흔히 알고 계시는 뱅가드 SP500 펀드인 VFIAX 는 오른쪽에 보이는 Expense Ratio 가 0.04% 입니다. 만달러 투자하셨으면 1년에 달랑 $4 가져가는 셈이죠.
SPY ETF 는 ER 이 0.0945% 입니다. 1년에 $9.45 를 ETF 운영비로 가져갑니다.
보시는 것 처럼 인덱스 / 지수를 따라가는 펀드 상품들은 상대적으로 ER 이 굉장히 낮습니다.
운영비가 낮아지면 이득은 저희 투자자들에게 고스란히 돌아오는 것이 되겠구요.
헌데 최근에 피델리티에서 ER 까지도 없애버린 좋은 상품을 내놓았는데 바로 피델리티 제로 시리즈 뮤추얼 펀드가 되겠습니다.
한마디로 투자자들에게 운영비를 한 푼도 안 받고 펀드 수익을 100% 그대로 돌려 주겠다는 것입니다.
피델리티 제로 시리즈는 4가지 펀드가 있습니다.
FNILX - SP500 과 동일한 성격의 펀드입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라 등의 미국에서 큰 회사 500 개를 포함하고 있습니다.
https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911628
FZIPX - 중소형 기업 펀드입니다. 줌, 핀터레스트, 모더나, 엣시, 질로우 등 1900 여개의 회사가 포함되어 있습니다.
https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911636
FZROX - 토탈 스탁과 동일한 성격의 펀드입니다. 위의 두 펀드를 합친 2400 여개의 회사가 포함되어 있습니다.
https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/31635T708
FZILX - 해외 주식 펀드입니다. 알리바바, 텐센트, 삼성, 토요타등의 미국 주식 제외 2100 여개의 회사가 포함이 되어 있습니다.
https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/31635T609
위의 4개의 펀드는 현재 401k, 403b 그리고 이외의 기관 투자에는 제공되지 않고 개인 투자자들에게만 IRA, 브로커리지 등을 통해서 제공이 되고 있습니다.
프로모션 제품인 듯한 분위기도 보이고 있어서 언제까지 추가 투자를 받을지, 나중에 보수 금액이 올라갈지는 모르지만
현재 제공되고 있는 중에는 최대한 혜택을 누리는 것이 좋을 것 같습니다.
관심 있으신 분은 위의 펀드 링크와 아래 글을 참고해 주세요.
제로 펀드 시리즈 유튜브 영상
https://www.youtube.com/watch?v=n9PNLY0KK4g
뮤츄얼 펀드 수수료 - 은덕 사이트 핵심 글
http://www.eunduk.com/mutual-fund-fees/
마일모아 - 라이트닝 님의 글
https://www.milemoa.com/bbs/board/5044732
https://www.milemoa.com/bbs/board/7194373
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