제목FORM 8606 질문입니다 (좀 까다로운 케이스)2023-01-24 18:26
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안녕하세요

우선 조금 설명을 드리자면

2021년에 ROTH IRA에 $6000을 넣었습니다

2022년 1월에는 Backdoor conversion으로 $6000불 contribution and conversion을 했구요

 

그런데 2022년 3월, 택스파일링하다가 제가 2021년에 인컴이 리밋을 넘어서... recharacterization을 하고, rechracterization이 끝나자마자 다시 ROTH converstion 을 했습니다. 그런데, 2021년에 넣었던 6000불은 이미 investment가 되어있는 상태라서, 예를들어서 AAPL주식 30개가 recharacterized 되었고, 다음날 제가 AAPL주식 30개를 ROTH 로 conversion을 마쳤습니다

정확히 얼마가 recharacterized되었고, ROTH conversion이 됐는지 몰랐는데, 5498 form이랑 1099-R form을 보니까 제가 2022년에 10432.62불을 conversion했다고 되어있습니다 (아마 30개의AAPL주식이 4432.62불 어치였나봐요)

 

아무튼 여기까지가 백스토리였고, 이제 여기서 FORM 8606을 작성하려는데 맞게 했는지좀 봐주세요!.

  • Line 1: $6000

  • Line 2: $6000 (2021년에 contribution한 금액. Recharacterization이랑 Backdoor conversion을 2022년에했으니, basis가 $6000인게 맞는건가요? 참고로 Recharacterization + backdoor을 끝마치고, 2021 년 택스 파일링 할때 8606에 6천불을 적어냈습니다 - 2021 form 8606 line 1, 3, 14 전부 6천불)

  • Line 3: $12000

  • Line 4: $0

  • Line 5: $12000

  • Line 6: $0 

  • Line 7: $0 (이 섹션은 뭔지 잘 모르겠네요)

  • Line 8: $10432.62 (이 금액은 위에적었다시피 5498form이랑 1099-R form에 적혀있는 금액 그대로 적었습니다)

  • Line 9: $10432.62

  • Line 10: 1

  • Line 11: $10432.62

  • Line 12: 0

  • Line 13: $10432.62

  • Line 14: $1567.38 (이부분이 이제 질문인데, LINE 14가 앞으로 적을 Form 8606 line 2가 되는걸로알고있는데, 앞으로 backdoor roth conversion 실수없지 매년 1월에 제대로 한다고 치면, 그냥 basis는 계속 이금액 적고 filing하면 되는건가요?)

  • Line 15: 0

  • Line 16: $10432.62

  • Line 17: $10432.62

  • Line 18: 0 

 

제 상황이 좀 unique 한 상황같아서 열심히 찾아보고 검색하던중 은덕을 발견했습니다

도움좀 부탁드립니다!

 

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