2021 IRA 관련 몇가지 질문이 있습니다.
1. 2021 Traditional IRA의 적용여부를 체크하기 위해 MAGI를 체크해 보니, Partial deduction범위에 있습니다.
이에 6천불중 Traditional로 얼마 불입이 가능한지는 어디서 알아볼 수 있나요?
2. 2020/2021년에 벵가드 Roth IRA에 각 6천불, Total 12천불 이미 적립한 상태 입니다.(주식으로 보유중)
1번에서 나온 2021년도 해당 액수만큼(가령 4천불이라고 하면) 피델리티 Traditional IRA로 전환을 하고 싶은데, 어떻게 해야 하는지요?
-- 2020은 세금 보고가 끝났으니, 2021년도 해당 하는 일부 금액(4천불) Traditional IRA로 옮기는 것을 고려중에 있습니다.
-- 현재는 Roth IRA는 벵가드 이며, 피델리티 Traditional IRA 계정은 아직 만들지 않은 상태입니다.
-- 벵가드에 가지고 있는 Roth IRA는 현재 주식으로 가지고 있는 상태이며, 손해를 본 관계로 약 11천불 주식으로 있는 상태입니다. -.-;;
즉
2-1) 11천불중 1번에 나온 액수(4천불)을 주식으로 피델리티 Traditional IRA로 옮기는것이 가능한것인지요?(주식을 딱 4천불만 옮기는것이 가능한지요?)
2-2) 아니면 일부 주식을 매도 후, 4천불 현금을 확보 후, 이 금액을 피델리티 Traditional IRA로 옮기는것이 가능한지요?
2-3) 아니면, 벵가드에서 4천불을 그냥 인출을 하고, 피델리티에서 Traditional 계정을 만들어 4천불을 적립해도 되는지요?
2-3-1) 이렇게 하면, tax 보고시에 Traditional 4천 & Roth에 2천불 불입한것으로 입력하면되는지요?
; 주식을 손해 본 관계로 이부분을 어떻게 기입을 해야 하는지가 모호 한 부부이 있어서...확인하고자 문의 드립니다.
감사합니다.
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