안녕하세요,
오늘 회계사님으로 부터 텍스신고 서류를 받았는데 조금 이상한 부분이 있어서 이렇게 글을 씁니다ㅠㅠ
은퇴덕후님께 올려주신 글에서 보면 form 8606 작성을 제대로 했다면 taxable amount 부분이 0이 되어야 한다고 하셨는데, 제가 오늘 받아본 서류에는 1099에 적혀있는 금액 그대로 적혀있더라구요... 심지어 form 1040 4b와 5b 부분에도 그 금액이 적혀있구요...
뭐가 잘못된것일까요ㅠㅠ
제가 백도어 IRA한 경로? 를 적어보자면...
21년 초에 Roth IRA에 $2,100을 넣었고,
8/13/21 뱅가드에 전화해서 $2,451.71을 Recharacterization (Roth IRA -> Traditional IRA) 하였습니다.
8/16/21 3일 뒤에 Traditional IRA에 들어온 $2,454.34 (그 다음날 바로 conversion 하지 않아서 이자가 붙은것 같아요.) 을 Roth IRA로 conversion 하였습니다.
8/31/21 Traditional IRA에 $3,900을 넣고 바로 Roth IRA로 conversion 하였습니다.
결론은 한번은 recharacterization을 한 후에 conversion을 하였고, 다른 한번은 T-IRA -> R-IRA 로 바로 conversion 하였습니다.
그래서,
1099-R (Roth IRA): $2,451.71
1099-R (Traditional IRA): $6,354.34 ($2,454.34 + $3,900)
이렇게 두개의 서류를 뱅가드로 부터 받았습니다. 회계사님께도 똑같이 설명드리고 저 서류 두개 첨부 하고 form 8606 필요하다고 말씀드리구요...
Form 8606 에서 잘못된 부분 짚어주실 분 계신가요ㅠㅠ 미리 감사인사전합니다...
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