안녕하세요 은덕님. Roth IRA관련해서 인터넷을 써치하다 글을 읽고 회원가입하고 질문을 올립니다.
제가 세금 관련해서 문외한이다보니 최근에서야 제가 ROTH IRA자격이 없는데 불입을 하였다는 것을 알게되었습니다.
현재 제 상황은 아래와 같습니다. review후에 어떻게 해야 하는지 조언해 주시면 감사하겠습니다.
제가 Post Tax contribution으로 2019년 $4362.96과 2020년 $2900.90을 불입 하였습니다. 저는 세금신고를 2019년 2020년 모두 $250,000이상을 했구, 할 예정입니다.
올해 제가 조기은퇴를 해서 ROTH IRA로 이 금액을 모두 옮겨서 (합계 $7263.86), 주식 투자를 해서 약간의 이익을 보고 있습니다. 현재 Account value가 약 $8417.99입니다.
이경우는 Backdoor ROTH IRA에 해당하는 것도 아닌 것 같은데 어떻게 해야 하나요? ROTH IRA를 일반 Account로 roll over해야 하나요?
감사합니다.
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