제목backdoor ira 세금보고시 Form 86062021-05-11 18:51
카테고리은퇴 자금 저축 > Backdoor Roth IRA
작성자

안녕하세요.  검색하다보니 Backdoor ira 관련글이 많이 있어서 여기까지 오게되어 회원가입하였습니다.

2020년 1월 fidelity 에서 T-ira 오픈하고($6000불) 바로 Roth Ira 로 conversion 하는 백도어IRA 을 하였습니다. 

그 며칠사이에 이자가 조금 붙어 $6000.20이 Roth IRA 로 Conversion 되게되었고, 현재 제 T-IRA 에 $1.01 있는상태입니다.

지금 세금보고작성중이라 2020년1099-R FORM 을 출력하여 CPA 분께 드렸는데, 백도어 IRA 를 전혀 모르시는것 같아요. 1099-R 에 적힌 $6,000.20을 taxable income 으로 작성하시네요 (Non-qualified contribution)  찾아보니 form 8606을 추가하여야 한다고 말씀드렸는데, 계속 아니라고하십니다. 

1) 제경우 form 8606을 추가하는게 맞지요?

2) 현재 T-IRA 에 남아있는 $1.01은 어떻게 해야하나요? 

그냥 T-ira 에 냅두어도 문제가 되지않나요? 아니면 Roth IRA 로 옮겨야 하나요?  (2021년도에는 백도어 ira 할계획이 없습니다)  

CPA 분께서 당연히 아시겠지 생각하고 있다가, 지금 서로 의견이 맞지 않아서 얘기중입니다만, 아시는분 조언해주시면 너무 감사하겠습니다.

 

댓글
게시판
번호제목작성자날짜조회
318안녕하세요 가입인사 입니다. [6]2021-05-12560
319[소셜 연금] 연금크레딧 부족 [2]2021-05-14712
320"은퇴 플랜 Self Study" 참가자(무료) 모집 – 6월 1일시작(5주 과정) - 신청 종료 [7]2021-05-14646
321[가입인사] 은퇴 플랜 self study 참가신청합니다 [2]2021-05-14506
323[가입인사] 은퇴 플랜 self study 참가신청합니다 [2]2021-05-14533
324[가입인사] 은퇴 플랜 self study 참가신청 [5]2021-05-14564
326[가입 인사] Self-study 신청 [1]2021-05-14534
327[가입 인사] Self-study 신청 [1]2021-05-14450
328[가입인사] 은퇴 플랜 self study 참가신청 [1]2021-05-15442
329[가입인사] Self-study 신청합니다~ [1]2021-05-16464
공지6월 Self Study 참가자 필독 [7]2021-05-17672
공지[은퇴 플랜 Self Study 구글 미팅] 6월 1일(화요일) 오후 10시 [4]2021-05-26570
332[Self Study 1장] 나에게 필요한 은퇴 자금은 얼마인가? [18]2021-06-02713
333Fidelity - Brokeragelink 관련 [2]2021-06-02682
334인사말 [1]2021-06-09485
335모닝스타 Gold 등급 받은 주식 / 채권 ETF 리스트 [8] img2021-06-091012
336[Self Study 2장] 은퇴 자금 어디에 모을 것인가? [8]2021-06-09639
337[은퇴 자금 저축] 저 High deductible 배우자 PPO하는 상황에서 HSA는 얼마까지 부을수 있나요? [3]2021-06-15640
338[Self Study 3장] 왜 투자는 선택이 아니라 필수인가? [12]2021-06-17519
339[은퇴 자금 저축] [CNBC 기사] 401k 매칭을 100% 자기 것으로 만들기 위해서는 수년을 일해야 함 - Vesting img2021-06-171079
340[Tax Planning/재정 플랜] 안녕하세요 가입인사겸 질문드립니다. [2]2021-06-17509
341[은퇴 자금 투자] 백만달러를 모으기 위해서 연령대별 저축해야 되는 금액 [6] img2021-06-211110
342[Self Study 4장] 소셜 연금 [2]2021-06-21570
343[은퇴 자금 저축] 가입인사겸 질문드립니다. [7]2021-06-23467
344[은퇴 자금 저축] $2,000을 Tax free $5 billion로 만든이는 누구? [11]2021-06-24910
345[은퇴 자금 투자] 돈 벌기 좋은 시대: 1% 이자로 돈을 빌릴 수 있다면… [7]2021-06-251364
346Interactive Brokers 마진(margin) 이자가 0.75% ~ 1.6%2021-06-281528
347[은퇴 자금 투자] long term capital gain tax [8]2021-06-28539
348[은퇴 자금 투자] (도와주세요) 백도어 IRA하는데 T-IRA에 이자가 생겼어요.. [2]2021-06-30839
349체이스 사파이어 카드 사인업 보너스 100,000 포인트($1,250)2021-06-301072