제목After-Tax 401K Contributions2021-04-07 22:23
카테고리은퇴 자금 저축 > 401K/403B/457B/TSP
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은퇴에 관해 큰 도움을 받고 있어 늘 감사합니다.

After-Tax 401K Contributions에 대해 문의를 드립니다. 50세 이후라 최대 $63,500까지 불입이 가능하다고 하셨는데, 2020년에 401k $26,000, roth IRA $7000, 아내 Traditional IR $7,000 을 넣었습니다. 회사에 문의하니 After-Tax 401K Contributions 은 가능하나 " In-service withdrawal to a Roth IRA or In-plan rollovers to a Roth 401(k"은 안된다고 하여, After-Tax 401K 추가 납입을 고민하고 있습니다. 질문은,

a. After-Tax 401K Contributions 을 추가로 납입하면 (4/15일 이전) AGI (adjusted gross income) 가 줄어드나요?

b. 그에 따라 추가 tax refund를 받을 수 있나요? (2020 세금보고는 이미 한 상태입니다)

c. 추가적으로 납입할 수 있는 금액은 $23,500이 되겠지요?

감사합니다.

 

 

 

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