제목Roth IRA 기준을 넘어섰는데, contribution 한 후에 수익이 난 경우?2021-02-15 15:54
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일을 시작한지 얼마 되지 않아서 일단 일찍 시작하는 것이 좋다고 해서, 무턱대고 TD 에서 Roth 계좌를 열고 contribution 했습니다.

2021.1월 > 2020년도 contribution 6천불

2021.2월 > 2021년도 contribution 6천불

2021.2월 > 2020년도 Tax Return 파일링 완료

좀 더 공부를 하다 보니 이미 MAGI 이 $133K 로 income limit 을 넘은 것을 확인함.

오늘 기준으로 contributon $12,000 수익이 나서 $12,800 도 평가 되어 있습니다.

그리고 교직에서 일을 하고 있어서 학교에서 매칭해주는 Optional Retirement Plan 에 contribution 하고 있습니다.

이런 경우 어찌 바로 잡아야 할까요?

Re-charaterization 후 Roth IRA conversion 하면된다고 하셨는데, 이미 수익이 나고 택스 파일링이 완료도 되고 따로 학교에서 contribution 도 있어서 많이 헷갈립니다.

도움 부탁드립니다. 감사합니다.

 

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