제목backdoor ira 세금보고시 Form 86062021-05-11 18:51
카테고리은퇴 자금 저축 > Backdoor Roth IRA
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안녕하세요.  검색하다보니 Backdoor ira 관련글이 많이 있어서 여기까지 오게되어 회원가입하였습니다.

2020년 1월 fidelity 에서 T-ira 오픈하고($6000불) 바로 Roth Ira 로 conversion 하는 백도어IRA 을 하였습니다. 

그 며칠사이에 이자가 조금 붙어 $6000.20이 Roth IRA 로 Conversion 되게되었고, 현재 제 T-IRA 에 $1.01 있는상태입니다.

지금 세금보고작성중이라 2020년1099-R FORM 을 출력하여 CPA 분께 드렸는데, 백도어 IRA 를 전혀 모르시는것 같아요. 1099-R 에 적힌 $6,000.20을 taxable income 으로 작성하시네요 (Non-qualified contribution)  찾아보니 form 8606을 추가하여야 한다고 말씀드렸는데, 계속 아니라고하십니다. 

1) 제경우 form 8606을 추가하는게 맞지요?

2) 현재 T-IRA 에 남아있는 $1.01은 어떻게 해야하나요? 

그냥 T-ira 에 냅두어도 문제가 되지않나요? 아니면 Roth IRA 로 옮겨야 하나요?  (2021년도에는 백도어 ira 할계획이 없습니다)  

CPA 분께서 당연히 아시겠지 생각하고 있다가, 지금 서로 의견이 맞지 않아서 얘기중입니다만, 아시는분 조언해주시면 너무 감사하겠습니다.

 

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