제목ROTH IRA ---- Traditional IRA로 변경2021-04-28 20:23
카테고리은퇴 자금 저축 > IRA/Roth IRA
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안녕하세요,

문의드릴게 있습니다. 

제가 2020년에 부부모두 fidelity 계정에 ROTH IRA 어카운트를 만들고 2020 년에 부부 각각 6,000불씩 그리고 2021년도에 6,000불씩 총 부부 계좌별로 12,000불 씩 예치가 되어있고, 모두 인덱스나 ETF,  개별주를 사 놓은 상태입니다.

 아이가 10학년이라서 2021년도 세금보고한 내역으로 대학교 입학시에  financial aid 를 받을수 있다고 해서,  AGI 금액을 줄일수 있는 방안을 모색하다가

1. 2021년도에 입금한 ROTH IRA 의 금액 (주식)을  fidelity에 새로 Traditional IRA 어카운트를 만들고 그쪽으로 돈을 보내는게 가능한가요?

2.만약 가능하다면 주식을 캐쉬로 바꿔서 캐쉬로 옮겨야 되는지요?

3. 위의 두가지가 모두 완료됬다고 하면 2021년도 세금보고시에는 T-IRA에 있는 금액은 AGI에 포함이 안되고 gross income에는 포함이 되는건지요?

참고로 2020년도 부부합산 세금보고액은 150,000 미만입니다.

일반적으로 대학교에서 보는게 AGI를 보는지, Gross income을 보는지에 관해서도 혹시 아시는지요?

감사합니다

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