제목실직 후 어뉴이티 IRA 를 투자회사의 Roth IRA로 옮길 수 있을까요2021-02-19 13:15
작성자

안녕하세요 은퇴덕후님
대단히 중요하고 좋은 정보를 상세히 알려주시는 블로그에 우선 감사드립니다.
문의드리고 싶은 것이 있습니다.

제 남편이 뉴욕라이프 어뉴이티로 2017년에 개설한 IRA가 있습니다. 이 계좌로 세금 혜택을 몇년 받았습니다. 
지난해에 실직하였는데 이 어카운트를 피델리티 투자회사의 Roth IRA로 옮기는 것이 가능할까요.
만약 옮기게 된다면 새 어카운트가 되어 향후 5년간 투자금을 찾지 못하게 되는 것인지요?
제 남편은 지난해 말로 만 59.5세가 지났습니다. 
패널티 없이 적립금을 찾을 수 있는 나이로 알고 있기에, 현재 어카운트를 그대로 두는 것이 만약의 경우 적립금을 사용하고자 할 때 더 유리한 것인지 궁금해서요.

그리고 저는 55세인데, 퇴직한 직장의 401K를 피델리티의 Roth IRA로 롤오버하게 되면 세금 지불 후 적립되는 돈은 아무 때나 찾을 수 있는 원금으로 인정이 되는 것인지도 궁금합니다.

알차고 좋은 정보에 다시한번 감사드립니다. 

댓글
게시판
번호제목작성자날짜조회
673[독서모임 Die With Zero 2장] Invest in Experiences 경험에 투자하라 [5]2023-06-18245
677[독서모임 Die with Zero 4장] How to Spend Your Money Without Actu.. [14]2023-06-26246
726[은퇴 자금 투자] Roth IRA 초과 불입 및 투자 [1]2024-01-25247
716[Tax Planning/재정 플랜] NewRetirement를 이용한 은퇴준비 - Roth conversion simulation [8] img2023-12-29250
681[독서모임 Die with Zero 7장] Start to Tim-Bucket Your Life [17]2023-06-30250
712[은퇴 자금 저축] [Fidelity 로 Rollover 하는것, 간단한 질문] Roth 401K --> Roth IRA (Fi.. [8]2023-12-18251
683[독서모임 Die With Zero] 구글 미팅(7월 6일, 목요일) 링크 [9]2023-07-05259
740[공지] <이벤트 연장 추가 10명> 은퇴플랜 툴 Income Lab 한 달 무료 사용 이벤트(선착순 10명.. [2]2024-02-20261
710[독서모임 Can I Retire? 12장 Tips for Taxable Accounts] [2]2023-12-10263
605[부동산 투자 BRRRR] Chapter 11 Scaling Your System for Increased .. [5]2022-07-18263
662Roth IRA + Backdoor IRA 동시에 가입 [3]2023-05-06271
654[Tax Planning/재정 플랜] Roth IRA liquidity from backdoor conversion [23]2023-03-29273
672[독서모임 Die With Zero 1장] Optimize Your Life [17]2023-06-17283
643FORM 8606 질문입니다 (좀 까다로운 케이스)2023-01-24285
653[소셜 연금] 납무세금환급? [1]2023-03-16286
731[Tax Planning/재정 플랜] 상속받은 은퇴 계좌(Inherited IRA)란? [2]2024-02-08287
668[독서모임 Die With Zero] 구글 미팅(6월 15일, 목요일) - 미팅 후기 & 로그인 문제 업데이.. [15]2023-06-08288
778[Tax Planning/재정 플랜] Roth IRA를 최대로 활용한 상속전략2024-03-02292
593[부동산투자 BRRRR] Chapter 4. Rehabbing like a Pro [8]2022-06-20292
744[Tax Planning/재정 플랜] 고소득자에게 부과하는 NIIT(Net Investment Income Tax) [2]2024-02-23293
800[은퇴 자금 인출] 은퇴 자금 인출 순서2024-03-17294
675[은퇴 자금 저축] 서울 아파트 처분 후 orp, 457, roth ira에 맥스 불입?! [4]2023-06-22294
604[부동산 투자 BRRRR] Chapter 10. Building Systems to Increase Your.. [6]2022-07-18295
699[은퇴 자금 투자] 지수형 투자성 연금 Lincoln Level Advantage2023-10-11297
759[Tax Planning/재정 플랜] 은퇴플랜 계산기로 간단하게 은퇴플랜 작성해 보기2024-02-27302
695401K는 월급에서 직접 나가나요? [3]2023-09-30304
659[은퇴 자금 저축] HSA 가입 문의 드립니다 [4]2023-04-24307
644[은퇴 자금 저축] Mega Backdoor. Employee After-Tax -> Roth 401K -> Roth IRA [3]2023-01-24307
658데이 트레이딩의 횟수에 대해 찰스 슈왑2023-04-23308
720[레퍼럴 링크] 체이스 비즈니스 카드 사인업 보너스 100,000 포인트2024-01-11310